Εφορία: Ξεκινά ψηφιακή επιχείρηση αναζήτησης καταθέσεων και ηλεκτρονικών πορτοφολιών
Ένα νέο γύρο ψηφιακών ελέγχων δρομολογεί η ΑΑΔΕ, εκμεταλλευόμενη τις σύγχρονες τεχνολογίες από το δεύτερο μισό του 2026. Στο επίκεντρο αυτής της πρωτοβουλίας βρίσκονται όχι μόνο οι τραπεζικές καταθέσεις, αλλά και τα ηλεκτρονικά πορτοφόλια, οι προπληρωμένες κάρτες και οι συναλλαγές μέσω fintech εφαρμογών. Με την επέκταση των διασταυρώσεων σε περισσότερους χρηματοπιστωτικούς και ηλεκτρονικών χρήματος προμηθευτές, οι φορολογικές αρχές θα αποκτούν μια πιο ολοκληρωμένη εικόνα για τις οικονομικές δραστηριότητες κάθε φορολογούμενου, εντοπίζοντας τυχόν διαφορές μεταξύ δηλωμένων εισοδημάτων και πραγματικών συναλλαγών.
Στη βάση αυτής της προσπάθειας βρίσκεται το εξελιγμένο σύστημα ελέγχου προσαύξησης περιουσίας BANCAPP, που αναδεικνύεται σε ένα από τα καίρια εργαλεία για την ανίχνευση αδήλωτων εισοδημάτων και ύποπτων χρηματοοικονομικών κινήσεων. Η κύρια διαφορά σε σχέση με το παρελθόν είναι η δυνατότητα των ελεγκτών να λαμβάνουν πληροφορίες ηλεκτρονικά και πιο άμεσα, αποφεύγοντας τα χρονοβόρα βήματα της παραδοσιακής διακίνησης εγγράφων ανάμεσα σε τράπεζες και ελεγκτικές υπηρεσίες.
Η νέα φάση των ελέγχων αποκτά ακόμα μεγαλύτερη σημασία, καθώς από τον Φεβρουάριο του 2026 θα ενσωματωθούν και διεθνείς χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί, καθώς και πληρωμής και ηλεκτρονικού χρήματος που δραστηριοποιούνται στην ελληνική αγορά και είναι εγγεγραμμένα στα μητρώα της Τράπεζας της Ελλάδος. Έτσι, οι φορολογικές αρχές θα έχουν πρόσβαση σε ένα μεγαλύτερο όγκο δεδομένων, ακόμα κι όταν κάποιες συναλλαγές πραγματοποιούνται εκτός του παραδοσιακού ελληνικού τραπεζικού συστήματος.
Στο στόχαστρο των ελέγχων θα βρεθούν ιδιαίτερα οι μεγάλες αποκλίσεις μεταξύ δηλωμένων εισοδημάτων και τραπεζικών συναλλαγών, οι συνηθισμένες μεταφορές κεφαλαίων στο εξωτερικό, τα αδήλωτα έσοδα από ηλεκτρονικές πλατφόρμες, καθώς και υποθέσεις όπου παρατηρείται σημαντική αύξηση στην περιουσία χωρίς αντίστοιχη φορολογική κάλυψη. Ιδιαίτερη έμφαση θα δοθεί στις συναλλαγές μέσω ηλεκτρονικών πορτοφολιών και fintech εφαρμογών, ως τομείς που η φορολογική διοίκηση στοχεύει να ελέγξει περισσότερο.
Οι έλεγχοι θα διεξάγονται πλέον εξοπλισμένοι με αλγοριθμικά μοντέλα ανάλυσης κινδύνου, που θα εντοπίζουν αυτόματα περιπτώσεις με αυξημένη πιθανότητα φοροδιαφυγής. Στο δρόμο αυτό, οι φορολογούμενοι που εμφανίζουν επαναλαμβανόμενες ασυμφωνίες μεταξύ εισοδημάτων, εξόδων και τραπεζικών ροών θα βρεθούν στο επίκεντρο, όπως και υποθέσεις που σχετίζονται με υψηλό οικονομικό ενδιαφέρον.
Το BANCAPP λειτουργεί ως κεντρικός ψηφιακός κόμβος για τη διαβίβαση και επεξεργασία πληροφοριών σχετικά με τραπεζικούς λογαριασμούς, πληρωμές, χρηματοπιστωτικά προϊόντα και αναλυτικές συναλλαγές προσώπων που υπόκεινται σε έλεγχο. Η πρόσβαση στα δεδομένα ενεργοποιείται μέσω συγκεκριμένου ΑΦΜ, επιτρέποντας στις αρμόδιες αρχές να σχηματίζουν μια συνολική εικόνα για τη χρηματοοικονομική δραστηριότητα του ελεγχόμενου προσώπου.
Αιτήματα για πληροφορίες μπορούν να προέρχονται από τις ελεγκτικές υπηρεσίες της ΑΑΔΕ, την Οικονομική Αστυνομία, τον Οικονομικό Εισαγγελέα, τις αρμόδιες εισαγγελικές αρχές καθώς και την Αρχή για το ξέπλυμα μαύρου χρήματος. Με τη σχετική υποβολή αιτήματος, οι πιστωτικοί οργανισμοί και οι άλλοι υπόχρεοι φορείς θα υποχρεούνται να παρέχουν τα διαθέσιμα στοιχεία για το συγκεκριμένο ΑΦΜ και τις σχετικές χρηματοοικονομικές σχέσεις.
Διαβάστε ακόμη
Τηλέμαχος Λαβίδας (Lavipharm): Από την επιβίωση στο success story της νέας Lavipharm
Κρίση στη Μέση Ανατολή: Η παγκόσμια οικονομία μετά το σοκ – Τα σενάρια για τα καύσιμα και οι τιμές στην Ελλάδα
Παγκόσμιο Κύπελλο 2026: Διχασμό και αντιδράσεις έχουν προκαλέσει οι αγορές με τις προβλέψεις (πίνακες)
Για όλες τις υπόλοιπες ειδήσεις της επικαιρότητας μπορείτε να επισκεφθείτε το Πρώτο Θέμα
