Αξιοποίηση ψηφιακής τεχνολογίας για τη διερεύνηση μαύρου χρήματος σε τράπεζες και φορείς

Ένα καινοτόμο εργαλείο παρακολούθησης εισήχθη από τις αρχές, με σκοπό την καταπολέμηση του “μαύρου χρήματος”. Η νέα πλατφόρμα έχει σχεδιαστεί για να επιτρέπει στους ελεγκτικούς φορείς να συλλέγουν στοιχεία σε πραγματικό χρόνο από τράπεζες, δημόσιες αρχές και άλλους οργανισμούς, με κύριο στόχο να παταχθεί το ξέπλυμα χρημάτων και η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Το ψηφιακό αυτό εργαλείο προ promises διαφάνεια και ακριβή εικόνα των χρηματοοικονομικών δραστηριοτήτων, αλλά εγείρει ανησυχίες σχετικά με την έκταση της κρατικής παρακολούθησης.

Η καινοτομία αυτή ονομάζεται Ψηφιακή Πλατφόρμα Συλλογής και Τήρησης Στατιστικών Στοιχείων και αναπτύχθηκε από το υπουργείο Εθνικής Οικονομίας και Οικονομικών, σε συνεργασία με τη Γενική Γραμματεία Πληροφοριακών Συστημάτων, χρηματοδοτούμενη από το Ταμείο Ανάκαμψης. Η βάση της περιλαμβάνει σχεδόν 4.000 πεδία δεδομένων, σχεδιασμένα ώστε να καλύπτουν τις ανάγκες όλων των συμμετεχόντων φορέων, με σεβασμό στις διατάξεις προστασίας προσωπικών δεδομένων.

Στην πλατφόρμα συμμετέχουν δημόσιες αρχές που δραστηριοποιούνται στην καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές ενέργειες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Εκτός της αρμόδιας υπηρεσίας του ΥΠΕΘΟ, το υπουργείο Δικαιοσύνης, το υπουργείο Διαφάνειας και Ανθρωπίνων Δικαιωμάτων, καθώς και δικαστικές και αστυνομικές αρχές έχουν ήδη εγγραφεί και καταγράφουν στοιχεία που αφορούν τη δικαιοδοσία τους μέσω ηλεκτρονικών ειδοποιήσεων.

Η λειτουργία της πλατφόρμας περιλαμβάνει ελεγχόμενη πρόσβαση: οι εξουσιοδοτημένοι χρήστες βλέπουν μόνο τα δεδομένα που απαιτούν οι αρμοδιότητες τους, χάρη σε υποσύστημα διαχείρισης χρηστών. Επιπλέον, υπάρχει υποσύστημα που επεξεργάζεται τα καταχωρημένα στοιχεία και παράγει εκθέσεις, οι οποίες χρησιμοποιούνται για την ενημέρωση της Ευρωπαϊκής Επιτροπής από την αρμόδια υπηρεσία του ΥΠΕΘΟ.

Η σύνδεση με τραπεζικά συστήματα και εποπτικές αρχές, καθώς και η δυνατότητα ελέγχου πληροφοριών σε «πραγματικό χρόνο», ενισχύει την αποδοτικότητα των ελέγχων και επιταχύνει τη διαδικασία συγκέντρωσης στοιχείων. Ωστόσο, η συγκέντρωση δεδομένων σε τόσο μεγάλη κλίμακα δημιουργεί ερωτήματα σχετικά με την εξουσία προσπέλασης και τη διαχείριση των πληροφοριών. Ποιες αρχές αντλούν δεδομένα; Πόσο διατηρούνται; Ποιες αναφορές είναι διαθέσιμες; Αυτά είναι ερωτήματα που απαιτούν σαφείς απαντήσεις.

Το υπουργείο διαβεβαιώνει ότι έχουν ληφθεί μέτρα προστασίας προσωπικών δεδομένων και ότι η πλατφόρμα λειτουργεί εντός του νομικού πλαισίου. Ωστόσο, ειδικοί και εκπρόσωποι οργανώσεων τάσσουν υπόψη τους πιθανούς κινδύνους, όπως η απώλεια δεδομένων και η εκτεταμένη χρήση των στοιχείων πέρα από το αρχικό τους σκοπό. Υποστηρίζουν ότι η τεχνολογία δεν αρκεί, απαιτούνται ρητές νομικές δικλείδες.

Σε σχέση με τα πρακτικά μέτρα που προτείνουν οι ειδικοί για την ελαχιστοποίηση των κινδύνων, περιλαμβάνονται: η αυστηρή καταγραφή (logging) και η διαφάνεια στους ελέγχους πρόσβασης, ανεξάρτητοι φορείς ελέγχου των αιτημάτων, εφαρμογή αρχών ελάχιστης συγκέντρωσης δεδομένων, καθώς και πολιτικές σαφούς διαγραφής. Χωρίς αυτές τις πρακτικές, προειδοποιούν, η πλατφόρμα κινδυνεύει να εξελιχθεί από εργαλείο ασφαλείας σε μηχανισμό μόνιμης παρακολούθησης.

Διαβάστε ακόμη:

Κορρές: Ζητούμενο η κερδοφορία καθώς η Morgan Stanley ψάχνει το …exit

Ερυθρά Θάλασσα: Από τους Χούθι, στα ακίνητα των $40 εκατ. – Το νέο big thing στην αγορά κατοικιών

Ο χρόνος μετρά… κέρδη για τη Rolex στην Ελλάδα

Για όλες τις υπόλοιπες ειδήσεις της επικαιρότητας μπορείτε να επισκεφθείτε το Πρώτο Θέμα.