ΑΑΔΕ: Μεγάλη αντίφαση μεταξύ δήλωσης εισοδημάτων και τραπεζικών καταθέσεων

Πάνω από 1.000 τραπεζικοί λογαριασμοί φορολογουμένων με αναφερόμενα εισοδήματα που συχνά δεν ξεπερνούν τα 10.000 ευρώ, αλλά με καταθέσεις της τάξης των εκατοντάδων χιλιάδων ευρώ, έχουν εντοπιστεί από το σύστημα της ΑΑΔΕ. Το BANCAPP, η νέα ψηφιακή πλατφόρμα, έχει τη δυνατότητα να συνδυάζει σε πραγματικό χρόνο δεδομένα από τράπεζες με τις φορολογικές δηλώσεις, επισημαίνοντας οποιαδήποτε αύξηση περιουσίας που δεν αντανακλάται στα δηλωμένα εισοδήματα.

Αυτή η πλατφόρμα συνδέεται άμεσα με τράπεζες, εταιρείες πληρωμών και ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος στην Ελλάδα. Όταν εκδίδεται εντολή ελέγχου από την ΑΑΔΕ, το σύστημα στέλνει αυτόματα αίτημα για άρση τραπεζικού απορρήτου στον «Τειρεσία» και στους παρόχους, χωρίς καμία παρέμβαση ανθρώπου. Οι πληροφορίες παρέχονται μέσα σε δύο εργάσιμες ημέρες και περιλαμβάνουν στοιχεία για λογαριασμούς, θυρίδες, κάρτες και επενδυτικά προϊόντα, καλύπτοντας χρονικό διάστημα έως πέντε ετών.

Με βάση τα στοιχεία που συγκεντρώνονται, οι ελεγκτές προχωρούν στον προσδιορισμό της φορολογητέας ύλης, συγκρίνοντας τις καταθέσεις και τις δαπάνες με τα δηλωμένα εισοδήματα των φορολογουμένων. Σε περίπτωση που εντοπιστούν αντιαρμονίες, η αύξηση περιουσίας αντιμετωπίζεται ως εισόδημα από επιχειρηματική δραστηριότητα και φορολογείται με συντελεστή 33%.

Το νέο εργαλείο επιτρέπει στην ΑΑΔΕ να παρακάμψει τους περιορισμούς του τραπεζικού απορρήτου χωρίς χρονοβόρες διαδικασίες, καθώς οι εμπλεκόμενοι φορείς υποχρεούνται να διαβιβάσουν πληροφορίες σχετικά με καταθέσεις, χρηματοοικονομικά προϊόντα και δανειοδοτήσεις. Τα δεδομένα μεταφέρονται κρυπτογραφημένα, διασφαλίζοντας την εμπιστευτικότητα της διαδικασίας.

Οι πρώτες λίστες ύποπτων περιπτώσεων έχουν ήδη δημιουργηθεί, καλώντας τους συγκεκριμένους φορολογούμενους να αποδείξουν τη νομιμότητα των χρημάτων τους.