Η απάτη στον τομέα ακινήτων: Πώς ο 40χρονος «καλλιτέχνης» εκμεταλλεύτηκε 630.000 ευρώ μέσω υπεκμισθώσεων

Από το 2020 μέχρι το 2025, ο κατηγορούμενος φαίνεται πως αναπτύσσει μια επαγγελματική εγκληματική δραστηριότητα, είτε μόνος του είτε με τη συμμετοχή σε εταιρείες, στις οποίες παρουσιαζόταν ως εταίρος και διαχειριστής. Αντί να εντάσσεται σε μεμονωμένες περιπτώσεις, η δικογραφία περιγράφει μια συνεχή διαδικασία που εκμεταλλεύεται τα κενά της αγοράς μισθώσεων και την ταχύτητα των συναλλαγών. Κύριος στόχος του ήταν ακίνητα που εντόπιζε κυρίως μέσω πλατφορμών βραχυχρόνιας βραχυχρόνιας μίσθωσης. Η επιλογή τους εστίαζε σε διαμερίσματα σε περιοχές με υψηλή ζήτηση, είτε πολυτελή είτε ουδέτερα, για να μην προκαλούν υποψίες. Τα μίσθωνε για σύντομο διάστημα, εμφανιζόμενος ως ιδιώτης ή εκπρόσωπος εταιρίας, χωρίς να αποκαλύπτει τις πραγματικές του προθέσεις στους ιδιοκτήτες.

Το δεύτερο και πιο αποφασιστικό στάδιο της απάτης περιλάμβανε την υπεκμίσθωση των ίδιων ακινήτων σε τρίτους, με τον 40χρονο να παρουσιάζεται ως νόμιμος εκμισθωτής. Οι συμφωνίες με τους υποψήφιους ενοικιαστές ήταν εντελώς νόμιμες, περιλαμβάνοντας καθορισμένα ενοίκια και προκαταβολές που εισέπραττε χωρίς να γνωρίζουν οι ενοικιαστές ότι δεν είχε καμία εξουσία ως ιδιοκτήτης ή εκπρόσωπος.

Η απάτη αποκαλυπτόταν είτε όταν οι βραχυχρόνιες μισθώσεις έληγαν είτε όταν οι πραγματικοί ιδιοκτήτες διαπίστωναν ότι τα ακίνητά τους είχαν παραχωρηθεί σε τρίτους χωρίς την έγκρισή τους. Στην περίπτωση αυτή, τα χρήματα είχαν ήδη χαθεί και ο κατηγορούμενος προχωρούσε στην επόμενη «δουλειά», επαναλαμβάνοντας το ίδιο σενάριο. Τα θύματα ήταν διπλά: οι ενοικιαστές χάνουν τις προκαταβολές τους και οι ιδιοκτήτες βλέπουν τα ακίνητά τους να εμπλέκονται σε μια απάτη χωρίς να συμμετέχουν.

Η δικογραφία περιλαμβάνει πολλές μηνυτήριες αναφορές για συναφή περιστατικά, γεγονός που δείχνει ότι πρόκειται για συστηματική και επαγγελματική απάτη. Τα τραπεζικά στοιχεία επιβεβαιώνουν τη μεθοδολογία του, καθώς σημαντικά ποσά από ενοίκια και προκαταβολές κατέληγαν σε λογαριασμούς που δεν αντιστοιχούσαν στα δηλωθέντα εισοδήματά του. Συχνά, τα χρήματα μεταφέρονταν γρήγορα, καθιστώντας τους λογαριασμούς από δύσκολο έως αδύνατο να ιχνηλατηθούν.

Κεντρική πτυχή της δικογραφίας είναι το δίκτυο εταιριών που είχε συστήσει. Από το 2020 έως το 2022, ο 40χρονος φέρεται να ιδρύσει δέκα διαφορετικές εταιρείες, οι περισσότερες εκ των οποίων δεν είχαν καμία ουσιαστική οικονομική ή εμπορική δραστηριότητα. Πολλές από αυτές δεν υποβάλλουν φορολογικές δηλώσεις ή εμφανίζουν μόνο ελάχιστες κινήσεις σχετικές με δαπάνες.

Η χρηματοδότηση για τις δραστηριότητές του, φαίνεται ότι γινόταν μέσω μιας μονοπρόσωπης ΙΚΕ, στην οποία γίνονται μεταφορές κεφαλαίων χωρίς δικαιολογητικά. Ένας από τους τραπεζικούς λογαριασμούς της εταιρίας έχει συμπεριληφθεί σε μηνυτήρια αναφορά ως παραλήπτης χρημάτων που προέρχονταν από απάτη. Οι άλλες εταιρίες λειτουργούσαν ως «κελύφη», παρέχοντας μια ψευδή νόμιμη εικόνα στις χρηματικές ροές.

Ιδιαίτερη προσοχή δίνεται στη χρήση πολλαπλών τραπεζικών λογαριασμών, τόσο σε ελληνικές τράπεζες όσο και σε διεθνή πιστωτικά ιδρύματα. Η αναντιστοιχία μεταξύ δηλωθέντων εισοδημάτων και πραγματικών οικονομικών ροών, σε συνδυασμό με αυξημένη κίνηση κεφαλαίων, οδήγησε τις Αρχές στο συμπέρασμα ότι η δράση του δεν περιοριζόταν στην απάτη, αλλά επεκτεινόταν σε οργανωμένη απόπειρα νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες. Αξιοσημείωτο είναι ότι, ακόμα και μετά την παύση των λογαριασμών του, φέρεται να προσπαθούσε να συνεργαστεί με μικρότερα ή νέες τράπεζες για τη συνέχιση των παράνομων δραστηριοτήτων του.

Η παρέμβαση της Αρχής Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων ήταν καθοριστική. Ο πρόεδρός της διέταξε τη δέσμευση της περιουσίας του 40χρονου, μέχρι του ποσού των 630.190,58 ευρώ. Η δέσμευση περιλαμβάνει κάθε είδους τραπεζικούς λογαριασμούς, τίτλους, επενδυτικά προϊόντα και θυρίδες θησαυροφυλακίου, τόσο προσωπικά όσο και μέσω των εταιριών του. Εξαιρέσεις ισχύουν μόνο για τα ποσά που αφορούν μισθούς, βασικές ανάγκες, νομικά έξοδα και τη συντήρηση των δεσμευμένων περιουσιακών στοιχείων. Η οικονομική πτυχή της υπόθεσης έχει κλειδώσει προσωρινά, με τις Αρχές να συνεχίζουν την έρευνα για την πλήρη έκταση της απάτης και πιθανές άλλες εμπλοκές.